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律師視角下的實現擔保物權制度申請問題

2013年第07期    作者:余 力    閱讀 7,467 次

　通過特別程序實現擔保物權是新民訴法的一個制度創新。雖然在此前已經施行的《物權法》中，就有關于抵押權人有權請求人民法院通過變賣或拍賣的方式實現抵押權的規定（《物權法》第195條），但因為沒有相關的程序制度，法院一直無法直接處理，只能通過抵押權人訴訟來解決，而這給抵押權的實現增加了許多不必要的成本。新民訴法為解決這個問題，在特別程序章節增加了第196條和197條，規定了擔保物權實現的基本制度。

　　在這一新制度出臺后，律師們馬上就面臨著當事人的咨詢，希望了解如何在實務中運用這種制度，達到成功申請的目的。而各級法院盡管也已經在積極研究這一制度，希望在當事人提出申請時，給予恰當的處理，但至少目前尚未出臺統一的司法解釋或指導意見。現本文僅就如何提出實現擔保物權的申請進行初步的討論，旨在為各方共同啟動這一程序提供一些建議。

　　下面，筆者將就申請人資格、管轄、申請書的內容以及證據材料等四個方面分別進行論述。

一、誰有權申請

　　新民訴法第196條規定了兩類申請人，即“擔保物權人和其他有權請求實現擔保物權的人”。根據《物權法》的規定，擔保物權人分為抵押權人、質權人和留置權人。其中，抵押權人作為申請人不存在爭議，因為《物權法》明文規定，抵押權人“可以請求人民法院拍賣、變賣財產”。但質權人和留置權人是否可以成為申請人，就應該細讀法律規定了。根據《物權法》第216條和第236條的規定，質權人和留置權人實現質權的方式是“可以拍賣、變賣財產”，也就是無須請求法院處理。同時，因財產在質權人和留置權人掌控中，其有條件直接處理，而如果其不及時處理，《物權法》第220條和第236條還賦予了出質人和留置財產的所有人催告及處置請求權，由此可見，質權人和留置權人是有能力、也有義務及時處置被擔保財產的。因此，筆者認為，質權人和留置權人在此項制度中，并無成為申請人的資格。相反，進行催告后的出質人和留置財產的所有人卻可以成為“其他有權請求實現擔保物權的人”，即成為申請的主體。

　　另外，除了《物權法》中提及的上述主體外，《合同法》規定的建筑工程優先權人，《海商法》規定的船舶抵押權人等，都可以成為實現擔保物權制度中的申請人。

二、管轄法院

　　根據新民訴法，該程序的地域管轄可以是擔保物權所在地，也可以是擔保物權登記地，而級別管轄僅為基層人民法院。當然，如果是實現船舶抵押權的申請，管轄法院則應該是海事法院。

　　這其中有兩個問題可以探討：第一，當事人是否可以約定管轄法院。既然法律沒有禁止約定管轄，且有兩個管轄地規定，故筆者認為，當事人應該有權進行管轄地約定。第二，被申請人是否可以提出管轄異議。一般認為，不宜給予被申請人提出管轄異議的權利。因為設立特別程序更要體現效率原則，一般審限只有30天，而管轄異議程序還可以有一、二審程序，走完程序就已經超過30天了，不能體現該程序的效率。

三、申請書內容

　　就此內容，以下僅以抵押權人為申請人的情況為例進行探討。

　　（一）當事人地位。抵押權人顯然是申請人，而被申請人則需要分析一下。如果債務人和抵押人不是同一人，筆者認為應當將抵押人列為被申請人，理由是，實現擔保物權裁定的執行義務直接作用于被申請人的財產，被申請人有履行的義務，而只有抵押人可以直接承擔此義務。但債務人應當列為第三人，因為債務人是主合同的當事人，其可以就債務的存在與否行使抗辯權。

　　（二）事實與理由。其內容應該包括，主從合同成立與生效的事實和理由；主合同履行情況，即債務已屆清償期，但未被清償的事實和理由。另外，還應當說明的是，經協商，雙方未就如何實現擔保物權的方式達成一致，或者對方拒絕協商的事實。

四、立案證據

　　申請人提交的立案初步證據應當至少包括以下幾項：

　　（一）債務合同，即主合同或留置權發生的基礎合同。

　　（二）抵押合同或質押合同等。

　　（三）如果進行過登記，還應提供物權擔保登記證書、動產占有情況證明。

　　（四）債務到期后的催告函或請求行使質權或留置權的催告函等。

　　實現擔保物權程序在操作過程中還會碰到各種問題，需要在實踐中進行處理，以上僅是筆者對于該程序在申請階段的一些理解，僅供參考。●