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司法裁判動向
01
裁判觀點(diǎn)：質(zhì)押式證券回購交易中，質(zhì)權(quán)人選擇處置股票系其權(quán)利而非義務(wù)；同時，鑒于股票市場行情的不可預(yù)測性，質(zhì)權(quán)人是否采取違約處置措施與損失的擴(kuò)大并不必然存在因果關(guān)系，不能僅因此減免資金融入方的違約責(zé)任。
“（2024）滬74民終1092號”案中，2013年11月4日，王某1與證券機(jī)構(gòu)某某公司1雙方簽訂了《業(yè)務(wù)協(xié)議》和《股票質(zhì)押式回購交易協(xié)議書》，規(guī)定王某1將股票質(zhì)押給某某公司1以融入資金，并在約定期限3年內(nèi)償還資金。協(xié)議中約定了履約保障比例、違約責(zé)任及違約金等條款，明確規(guī)定若王某1未按約定履行，某某公司1有權(quán)進(jìn)行違約處置。王某1于2018年10月及2019年7月未能履行償還義務(wù)，導(dǎo)致其處于違約狀態(tài)。某某公司1多次發(fā)出通知，要求王某1履行補(bǔ)充質(zhì)押或購回義務(wù)，但王某1未能采取有效措施。2019年9月至2021年5月，王某1父親王某2與王某1多次出具支付承諾，承諾分期還款，并償還部分款項(xiàng)。后某某公司1于2021年7月及2022年6月兩次處置了王某1部分質(zhì)押股票。2023年2月，涉案質(zhì)押股票被廣東省廣州市中級人民法院司法凍結(jié)，某某公司1不再具有處置股票的可能性。某某公司1即向公證處申請對涉案已公證的《業(yè)務(wù)協(xié)議》及交易協(xié)議等出具《執(zhí)行證書》，因公證處出具了《不予出具執(zhí)行證書決定書》，某某公司1即起訴請求法院判令王某1向其支付尚未償還的融資款本金、延期利息、違約金及其他費(fèi)用；某某公司1可就王某1質(zhì)押給某某公司1的股票及其孳息以折價、拍賣或變賣等方式處置所得價款就上述費(fèi)用范圍優(yōu)先受償。
一審法院上海市黃浦區(qū)人民法院認(rèn)為：
（1）關(guān)于某某公司1是否怠于行使權(quán)利，放任擴(kuò)大損失。首先，依據(jù)雙方協(xié)議約定，某某公司1在對王某1進(jìn)行違約處置時，有權(quán)自主選擇處置股票的方式、價格、時機(jī)、順序，并未約定處置股票的期限。其次，股價本身具有上下波動的不確定性，某某公司1根據(jù)股市變化及王某1還款情況伺機(jī)處置股票的行為并無不妥。第三，縱觀本案時間線，某某公司1在控股大股東承諾分期還款以及王某1自身亦陸續(xù)還款的情況下，未在回購交易到期后即處置質(zhì)押股票具有一定的合理性，并未怠于行使自身的權(quán)利。第四，反觀王某1，其在違約后陸續(xù)有部分還款，說明其對自己處于違約狀態(tài)是明知的，但卻從未主動要求某某公司1處置質(zhì)押股票以清償債務(wù)、減少損失，故對王某1的抗辯不予支持。
（2）王某1已構(gòu)成協(xié)議項(xiàng)下的違約，應(yīng)當(dāng)依約承擔(dān)違約責(zé)任。某某公司1主張的延期利息有明確約定，計算標(biāo)準(zhǔn)尚屬合理。王某1未能舉證證明某某公司1主張的違約金明顯超出了某某公司1的實(shí)際損失，某某公司1依據(jù)雙方協(xié)議約定主張的違約金計算標(biāo)準(zhǔn)不違反法律規(guī)定。對于某某公司1的訴請，一審法院基本予以支持。
王某1上訴稱：某某公司1明知王某1的違約狀態(tài)而并未及時采取適當(dāng)措施，怠于行使自身權(quán)利，客觀上放任了損失擴(kuò)大，其不利后果應(yīng)當(dāng)由其自身承擔(dān)。同時，某某公司1所接受的案外人王某2出具的化解方案并非上訴人的意思表示，王某1違約后的還款行為亦系王某2所為，不能成為某某公司1放任損失擴(kuò)大的理由。
二審法院上海金融法院認(rèn)為：
某某公司1不存在違反減損義務(wù)的行為。首先，根據(jù)雙方簽訂的《業(yè)務(wù)協(xié)議》第六十二條，某某公司1有權(quán)對案涉質(zhì)押股票進(jìn)行違約處置，并有權(quán)自主選擇賣出處置標(biāo)的證券的方式、價格、時機(jī)、順序。某某公司1作為質(zhì)權(quán)人選擇處置股票系其權(quán)利而非義務(wù)，雙方亦通過合同約定明確授權(quán)某某公司1自主選擇處置案涉股票的權(quán)利。況且鑒于股票市場行情的不可預(yù)測性，某某公司1是否采取違約處置措施以及與損失的擴(kuò)大與否并不必然存在因果關(guān)系，不能僅因此減免王某1的違約責(zé)任。其次，本案某某公司1于2021年7月8日首次處置股票之前，王某1存在多次還款行為，其父且為一致行動人的王某2出具化解方案和支付承諾，結(jié)合王某1的還款行為及其一致行動人王某2與某某公司1就還款事項(xiàng)之承諾情況，某某公司1認(rèn)為其系于2021年7月確認(rèn)王某1無力繼續(xù)履行支付承諾后方啟動首次違約處置，不存在怠于行使權(quán)利、放任擴(kuò)大損失的行為，具有合理性。綜上所述，上訴人王某1的上訴請求不能成立，應(yīng)予駁回。
02
裁判觀點(diǎn)：保證金制度為期貨交易的重要風(fēng)控制度，各大期貨交易所有權(quán)根據(jù)交易品種的具體情況，調(diào)整保證金比例。同樣，期貨經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)交易所保證金的調(diào)整情況及不同客戶的具體情況，決定保證金的調(diào)整比例
在“（2023）滬74民初1526號”中，某某公司1的經(jīng)營范圍為商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)，為某某所1、某某所3、某某所2等的交易結(jié)算會員。陳某在某某公司1處開戶，經(jīng)過風(fēng)險測評，與其簽訂了包括《客戶須知》《期貨交易風(fēng)險說明書》等一系列知情同意文件。雙方后簽訂《期貨經(jīng)紀(jì)合同》，約定陳某委托某某公司1進(jìn)行期貨交易，某某公司1為陳某管理保證金，并有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整保證金比例或單獨(dú)提高其保證金比例。某某公司1通過某某中心網(wǎng)站和查詢系統(tǒng)向陳某發(fā)送交易結(jié)算報告、追加保證金通知等文件，陳某有義務(wù)登錄查詢系統(tǒng)查看相關(guān)信息，并承擔(dān)因未及時查詢而導(dǎo)致的風(fēng)險。當(dāng)陳某的交易風(fēng)險率達(dá)到約定比例時，某某公司1有權(quán)要求追加保證金或強(qiáng)行平倉，相關(guān)損失由陳某承擔(dān)。2020年12月11日，某某公司1審核通過了陳某的開戶申請。陳某在開戶后開始從事期貨交易。2021年9月，某某所2發(fā)布通知，調(diào)整焦煤和焦炭品種的交易保證金水平及手續(xù)費(fèi)率，某某公司1據(jù)此相應(yīng)調(diào)整了公司保證金率和手續(xù)費(fèi)率。2021年9月10日，陳某開倉買入1手焦煤2201合約。9月14日，某某公司1多次通過短信和電話通知陳某，其賬戶可用資金不足，要求其入金或減倉，否則將強(qiáng)行平倉。當(dāng)晚21時45分，某某公司1對陳某的焦煤合約進(jìn)行了強(qiáng)制平倉。2022年12月19日和2023年3月15日，某某公司1分別通知陳某其賬戶即將滿足休眠條件，需進(jìn)行交易或保持資金余額以避免賬戶休眠。
陳某認(rèn)為，在整個交易過程中：
（1）某某公司1存在未提交所有的開戶資料、單方調(diào)整期貨交易手續(xù)費(fèi)、違法調(diào)整保證金率、未盡投資者適當(dāng)性義務(wù)、未對陳某作出適當(dāng)評級等違法行為導(dǎo)致陳某產(chǎn)生巨額損失；
（2）同時第三人某某中心非法留存陳某的賬戶明細(xì)等相關(guān)信息、對保證金適用率等交易風(fēng)險度進(jìn)行監(jiān)控并將數(shù)據(jù)提供給某某公司1等行為損害陳某利益；
（3）第三人某某所1、某某所2、某某所3違法調(diào)整交易手續(xù)費(fèi)率、保證金率等行為與某某公司1共同損害陳某權(quán)益。陳某遂向起訴請求法院判決某某公司1與第三人某某中心、某某所1、某某所2、某某所3共同賠償陳某的手續(xù)費(fèi)、保證金、未獲得平倉盈利等各項(xiàng)損失。
一審法院上海金融法院認(rèn)為：
一、關(guān)于被告某某公司1應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任。
1.在原告開立期貨賬戶時，被告某某公司1依法對原告進(jìn)行了風(fēng)險測評，評估結(jié)論顯示，原告具備開展商品期貨交易的風(fēng)險承受能力。此外，被告某某公司1亦通過《客戶須知》《期貨交易風(fēng)險說明書》等文件充分向原告提示了從事期貨合約交易的相關(guān)風(fēng)險。原告在視頻認(rèn)證時，確認(rèn)上述文件均為本人所簽，且提供的信息真實(shí)準(zhǔn)確。故應(yīng)認(rèn)為，被告某某公司1已盡到投資者適當(dāng)性義務(wù)。2.原告與被告某某公司1簽訂的《期貨經(jīng)紀(jì)合同》系雙方真實(shí)意思表示，內(nèi)容于法不悖，應(yīng)為有效。合同明確約定：某某公司1有權(quán)收取并根據(jù)具體情況調(diào)整保證金比例。保證金制度為期貨交易的重要風(fēng)險控制制度，各大期交所有權(quán)根據(jù)交易品種的具體情況，調(diào)整保證金比例。同樣，期貨經(jīng)紀(jì)公司亦有權(quán)根據(jù)交易所保證金的調(diào)整情況及不同客戶的具體情況，決定保證金的調(diào)整比例。故《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的前述約定并無違法之處，被告某某公司1不存在違法調(diào)整保證金率的行為。3.原告明確知悉并對《某某公司1手續(xù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行了確認(rèn)，該標(biāo)準(zhǔn)即對原告發(fā)生效力。此后，被告某某公司1又考慮到原告的實(shí)際情況，為其調(diào)低了手續(xù)費(fèi)，原告對此亦明確知悉。如果原告認(rèn)為手續(xù)費(fèi)仍然過高，可以選擇不進(jìn)行期貨合約交易，而非要求被告某某公司1賠償其支出的手續(xù)費(fèi)。4.逐日盯市和當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算是期貨交易的重要風(fēng)險控制措施，合法有據(jù)。2021年9月14日，原告賬戶已達(dá)到《期貨經(jīng)紀(jì)合同》約定的強(qiáng)制平倉標(biāo)準(zhǔn)。被告某某公司1多次通過短信或電話方式向其提示強(qiáng)制平倉風(fēng)險，但原告置之不理或不予接聽，故某某公司1在已履行通知義務(wù)的情況下，于當(dāng)日21時45分16秒對原告持有的1手焦炭合約進(jìn)行強(qiáng)制平倉，符合合同約定，由此造成的損失，應(yīng)由原告自行承擔(dān)。
二、關(guān)于被告某某中心是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。首先，如前所述，被告某某公司1并不存在可歸責(zé)的侵害行為，故原告對某某中心的賠償訴請亦不能成立。其次，某某中心作為經(jīng)某某會決定設(shè)立的非營利性公司法人，根據(jù)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》等部門規(guī)范性文件規(guī)定的職責(zé)進(jìn)行展業(yè)，并無原告所稱的非法留存客戶信息的行為。另，根據(jù)《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的約定，原告確認(rèn)應(yīng)通過某某中心網(wǎng)站查詢相關(guān)交易記錄，且該查詢存在6個月的期限限制。故原告所稱的某某中心的各項(xiàng)違法行為均不成立，亦與其損失不存在因果關(guān)系。
三、關(guān)于第三人某某所1、某某所2、某某所3是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。該三第三人作為金融市場基礎(chǔ)設(shè)施，為期貨交易提供場所和設(shè)施，并對期貨交易進(jìn)行組織和監(jiān)督。其有權(quán)依據(jù)各自的自律管理規(guī)則，視期貨品種的具體情況決定保證金和交易費(fèi)率的調(diào)整。經(jīng)查，被告某某公司1僅為三大交易所的結(jié)算會員，并無開展自營業(yè)務(wù)的資質(zhì)，故不存在占用原告保證金盈利的可能性。原告對三交易所的相關(guān)訴請，法院均不予支持。
監(jiān)管處罰動向
01
2024年9月29日，證監(jiān)會發(fā)布對某公司及相關(guān)責(zé)任人員因存在信息披露違法違規(guī)行為采取警告、罰款，部分責(zé)任人員禁止從業(yè)的行政處罰決定
經(jīng)查，證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)某公司涉嫌以下信息披露違法違規(guī)行為：通過偽造交付資料等方式提前確認(rèn)業(yè)務(wù)收入，虛增收入、成本和利潤，導(dǎo)致該公司披露的2022年年度報告、2023年半年度報告存在虛假記載。該公司上述行為違反了《證券法》第七十八條第二款的規(guī)定,構(gòu)成《證券法》第一百九十七條第二款所述違法行為。按照《證券法》第一百九十七條第二款的規(guī)定，證監(jiān)會決定：對該公司予以警告，并處以500萬元罰款的行政處罰；對于該公司虛假記載的直接負(fù)責(zé)人員予以警告，并根據(jù)責(zé)任程度處以180萬至250萬元罰款，對于其他責(zé)任人員予以警告，并根據(jù)責(zé)任程度處以80萬元至150萬元罰款的行政處罰；對公司時任董事長處以5年內(nèi)禁止進(jìn)入證券市場從業(yè)的行政處罰。
02
2024年9月27日，海南證監(jiān)會發(fā)布對某公司未及時披露關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營性資金占用信息、定期報告存在重大遺漏的違法行為采取警告、罰款，部分責(zé)任人員禁止從業(yè)的行政處罰決定
經(jīng)查，海南證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)某公司存在以下違法行為：一、未及時披露與關(guān)聯(lián)方的非經(jīng)營性資金占用信息。二、未在定期報告中披露與關(guān)聯(lián)方的非經(jīng)營性資金占用信息。三、該公司面向社會公開發(fā)行該公司某債券時披露的定期報告存在重大遺漏。該公司上述行為違反了2005年《證券法》第六十三條，《證券法》第七十八條第一款、第二款的規(guī)定，構(gòu)成2005年《證券法》第一百九十三條第一款、《證券法》第一百九十七條第一款和第二款所述的信息披露違法行為。證監(jiān)會決定：對該公司予以警告并處以550萬罰款的行政處罰；對公司董事長、實(shí)際控制人予以警告，并處以750萬元罰款、5年內(nèi)禁止進(jìn)入證券市場從業(yè)的行政處罰；對其他責(zé)任人員予以警告，并根據(jù)責(zé)任程度分別處以20萬元至50萬元罰款的行政處罰。
03
2024年9月13日，浙江證監(jiān)局發(fā)布對某私募基金因存在未辦理私募基金登記手續(xù)、挪用私募基金財產(chǎn)、未按照合同約定披露信息的違法行為采取責(zé)令整改、警告并處以罰款的行政處罰決定
經(jīng)查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)某私募基金存在以下違法行為：一、未按照規(guī)定辦理私募基金備案手續(xù)。二、該私募基金挪用某定向投資的基金份額向第三方提供借款。三、未按照合伙協(xié)議約定向有限合伙人提供項(xiàng)目進(jìn)度報告、未按照合伙協(xié)議約定向投資者提供年度報告。該私募基金的上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條第一款、第二十三條第四項(xiàng)、第二十四條、第三十一條第一款，《監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十二條第一款之規(guī)定。浙江證監(jiān)局決定對該私募基金予以警告，并處以共計36萬元罰款的行政處罰，對直接責(zé)任人員予以警告，并處以21萬元罰款的行政處罰。
法規(guī)政策動向
01
2024年9月29日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于印發(fā)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法的通知》
為進(jìn)一步優(yōu)化完善銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理和監(jiān)管，推動銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，國家金融監(jiān)督管理總局制定了《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱《辦法》）。《辦法》自2024年11月1日起實(shí)施。《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）同時廢止。
《辦法》共七章六十一條，包括總則、銀團(tuán)成員、銀團(tuán)貸款的發(fā)起和籌組、銀團(tuán)貸款合同、銀團(tuán)貸款管理、銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓交易和附則等部分，進(jìn)一步明確了監(jiān)管導(dǎo)向，豐富了銀團(tuán)籌組模式，優(yōu)化分銷比例和二級市場轉(zhuǎn)讓規(guī)則，規(guī)范銀團(tuán)收費(fèi)的原則和方式，并對銀團(tuán)貸款管理提出了更為系統(tǒng)化的要求。
02
2024年9月24日，國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍的通知》
《通知》明確，根據(jù)《促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施》（國辦發(fā)〔2024〕31號）和《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)工作的通知》（金辦發(fā)〔2024〕100號）相關(guān)要求，將金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至北京、天津、上海、重慶、南京、杭州、合肥、濟(jì)南、武漢、長沙、廣州、成都、西安、寧波、廈門、青島、深圳、蘇州等18個城市。
《通知》指出，金融資產(chǎn)投資公司應(yīng)按照《關(guān)于做好金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資擴(kuò)大試點(diǎn)工作的通知》（金辦發(fā)〔2024〕100號）相關(guān)要求，認(rèn)真總結(jié)在上海試點(diǎn)開展股權(quán)投資的經(jīng)驗(yàn)，建立健全股權(quán)投資業(yè)務(wù)制度流程，強(qiáng)化內(nèi)部管理和人才隊伍建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險管控，按照市場化、法治化原則，依法合規(guī)在上述城市開展股權(quán)投資試點(diǎn)工作，加大對科技創(chuàng)新的支持力度，持續(xù)提升科技金融服務(wù)水平。
03
2024年9月24日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于深化上市公司并購重組市場改革的意見》
為深入貫徹黨的二十屆三中全會精神和新“國九條”要求，完善資本市場“1+N”政策體系，進(jìn)一步強(qiáng)化并購重組資源配置功能，發(fā)揮資本市場在企業(yè)并購重組中的主渠道作用，適應(yīng)新質(zhì)生產(chǎn)力的需要和特點(diǎn)，支持上市公司注入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、提升投資價值，證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于深化上市公司并購重組市場改革的意見》（簡稱《意見》）。
《意見》主要有六條：一是助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。二是加大產(chǎn)業(yè)整合支持力度。三是提升監(jiān)管包容度。四是提高支付靈活性和審核效率。五是提升中介機(jī)構(gòu)服務(wù)水平。六是依法加強(qiáng)監(jiān)管。
04
2024年9月24日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于延長部分房地產(chǎn)金融政策期限的通知》
為滿足房地產(chǎn)行業(yè)合理融資需求，促進(jìn)房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于延長部分房地產(chǎn)金融政策期限的通知》，具體內(nèi)容為：一、《中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于做好當(dāng)前金融支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展工作的通知》（銀發(fā)〔2022〕254號）中支持開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資合理展期政策的適用期限延長至2026年12月31日。二、《中國人民銀行辦公廳 國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于做好經(jīng)營性物業(yè)貸款管理的通知》（銀辦發(fā)〔2024〕8號）中有關(guān)政策有適用期限的，將適用期限延長至2026年12月31日。
05
2024年9月10日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》
為深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神，全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，建立完善中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)制度，金融監(jiān)管總局在深入調(diào)研基礎(chǔ)上，堅持問題導(dǎo)向，落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管主基調(diào)，按照風(fēng)險為本和實(shí)事求是的原則，制定發(fā)布了《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》（以下簡稱《通知》），推動構(gòu)建非銀行金融機(jī)構(gòu)差異化監(jiān)管制度體系，強(qiáng)化金融監(jiān)管的針對性和有效性。
《通知》明確非銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險管理長效機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等五類非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，對適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等現(xiàn)行規(guī)定作出適當(dāng)調(diào)整。
06
2024年9月2日，國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法的通知》
為深入貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神，進(jìn)一步完善金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法》，自2024年9月2日起施行。
《辦法》分為總則、案件定義、信息報送、機(jī)構(gòu)處置、監(jiān)管處置、監(jiān)督管理、附則等七章，共四十五條，主要修訂內(nèi)容包括：一是聚焦防范化解實(shí)質(zhì)性風(fēng)險。突出金融業(yè)務(wù)特征，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性和有效性。二是優(yōu)化案件管理流程。前移案件管理工作重心，合理設(shè)置案件管理各環(huán)節(jié)時限要求，提升案件管理質(zhì)效。三是強(qiáng)化重大案件處置。緊盯關(guān)鍵事、關(guān)鍵人、關(guān)鍵行為，對金融機(jī)構(gòu)各級負(fù)責(zé)人案件采取重點(diǎn)監(jiān)管措施，對重大案件調(diào)查、追責(zé)問責(zé)、案情通報從嚴(yán)要求，切實(shí)提高違法違規(guī)成本。四是壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)制定并有效執(zhí)行案件管理制度，加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理，以案為鑒開展警示教育，及時阻斷犯罪鏈條和風(fēng)險外溢。
上市公司重組并購
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鹽湖股份（000792.SZ）：《鹽湖股份：關(guān)于控股股東簽署《合作總協(xié)議》暨控制權(quán)變更的提示性公告》（2024.9.9）
根據(jù)公告，2024年9月7日，青海鹽湖工業(yè)股份有限公司（以下簡稱“鹽湖股份”）實(shí)際控制人青海省政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“青海省政府國資委”）、控股股東青海省國有資產(chǎn)投資管理有限公司（以下簡稱“青海國投”）與中國五礦集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中國五礦”）及下屬子企業(yè)簽署了《關(guān)于組建中國鹽湖集團(tuán)合作總協(xié)議》。根據(jù)該協(xié)議約定，青海省政府國資委、青海國投與中國五礦擬共同組建中國鹽湖工業(yè)集團(tuán)有限公司（暫定名，以公司登記機(jī)關(guān)最終核準(zhǔn)登記的名稱為準(zhǔn)，以下簡稱“中國鹽湖集團(tuán)”）；同時，中國鹽湖集團(tuán)擬以現(xiàn)金購買青海國投及其一致行動人蕪湖信澤青投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）合計持有的681,288,695股鹽湖股份股票。
據(jù)披露，若本次轉(zhuǎn)讓實(shí)施完成，鹽湖股份控股股東將由青海國投變更為中國鹽湖集團(tuán)，鹽湖股份實(shí)際控制人將由青海省政府國資委變更為中國五礦。